Fakturoid umí párovat platby z banky s vydanými i přijatými doklady. Mrkněte, jak to funguje, které banky párování podporují a jak propojit fakturaci s bankou.
Obsah článku
- Podporované banky
- Jak nastavit párování plateb s bankou?
- Jak poznám, že mám párování správně nastavené?
- Kdy se spárování platby nepovede?
- V jakých tarifech párování funguje?
- Co když je k faktuře vystavený opravný daňový doklad?
- Musí být párovací e-mail poslán přímo z banky? Nestačí ho přeposlat?
- Bude párování fungovat i u platby v jiné měně?
- Funguje párování u plateb ze zahraničí?
- Jak funguje párování u multiměnového účtu?
- Co dělat s příchozí platbou, ke které nemám fakturu?
- Co dělat v případě problému?
- Časté dotazy
- Mohlo by se vám hodit
Fakturoid umí párovat příchozí i odchozí platby, tj. označit příslušnou fakturu či náklad jako zaplacený. Pro spárování musí robot dostat informaci o platbě, a pak hledá podle částky a variabilního symbolu příslušný doklad.
Spolu s párováním plateb si můžete u většiny bank zapnout i zobrazení zůstatku na účtu.
Podporované banky
| Příchozí platby | Odchozí platby | Zůstatek na účtu | |
|---|---|---|---|
|
✅ | ✅ | ✅ |
|
✅ | ✅ | ✅ |
|
✅ | ✅ | ✅ |
|
✅ | ✅ | ✅ |
|
✅ | ✅ | ✅ |
|
✅ | ✅ | ✅ |
|
✅ | ✅ | ✅ |
|
✅ | ✅ | ❌ |
|
✅ | ✅ | ✅ |
|
✅ | ❌ | ✅ |
|
❌ | ❌ | ❌ |
|
❌ | ❌ | ❌ |
Ze slovenských bank podporujeme ČSOB, Fio, Slovenská sporiteľňa a Tatra banku.
Podporujeme také párování úhrad přes GoPay a PayPal.
Rádi bychom naučili robota párovat platby také u mBank, ale formát jejich e-mailu se změnou stavu na účtu to zatím nedovoluje. Partners banka prozatím umožňuje notifikace pouze v aplikaci, nikoliv přes e-maily.
Jak nastavit párování plateb s bankou?
V internetovém bankovnictví své banky nastavíte posílání e-mailů s informací o změně stavu na účtu na robotem vygenerovanou adresu. Pak už jen v Nastavení → Banka a párování plateb zapnete párování plateb.
Párování probíhá v reálném čase za pomoci notifikačních e-mailů, není tedy možné je nastavit automaticky zpětně jako zaplacené. Takové platby můžete na fakturách zadat ručně.
Podrobný návod pro každou banku najdete přímo v Nastavení → Banka a párování plateb.
Jak poznám, že mám párování správně nastavené?
Po nastavení párování (v aplikaci i ve vašem bankovnictví) robot čeká na první platbu. Funkčnost propojení poznáte nejsnadněji při první příchozí nebo odchozí platbě (pokud je máte v Nastavení zapnuté) – ta by se měla automaticky spárovat s odpovídající fakturou.
Pokud se robot o platbě dozví, ale nepodaří se mu ji spárovat (například kvůli chybějícímu variabilnímu symbolu), platba se objeví jako úkol k vyřešení v Upozorněních pod ikonkou zvonečku v hlavním menu. Opět to ale znamená, že propojení funguje správně a notifikace k nám chodí.
U bankovních účtů se zapnutým párováním v Nastavení → Banka a párování plateb uvidíte datum poslední spárované platby, nebo datum, od kdy robot na první platbu čeká.
Spárování platby může chvíli trvat. Záleží jak rychle banka zašle notifikaci o platbě (toto neovlivníme) a také na tom, kolik zrova má náš robot práce. Celkově by se ale měla platba do aplikace propsat zhruba hodinu od toho, co ji uvidíte na svém bankovním účtu. Buď se spáruje s fakturou, nebo najdete upozornění o nespárované platbě.
Pokud se informace o platbě do aplikace nepropíše, ozvěte se nám na podpora@fakturoid.cz – rádi vám s nastavením poradíme.
Kdy se spárování platby nepovede?
Pokud není vyplněn variabilní symbol nebo neodpovídá částka, platba se nespáruje a Fakturoid vytvoří úkol k vyřešení – ikona zvonečku v hlavním menu a na Přehledu pod grafem. Takové platby můžete dopárovat ručně.
V jakých tarifech párování funguje?
Párování příchozích i odchozích plateb s jedním bankovním účtem je dostupné od tarifu Na každý den. Tarif Na maximum umožňuje párovat s více bankovními účty.
Co když je k faktuře vystavený opravný daňový doklad?
Platba se páruje vždy s původní částkou na faktuře. Pokud jste k faktuře vystavili opravný daňový doklad a zaplacená částka se od původní faktury liší, platba se automaticky nespáruje. Zařadí se pod ikonu zvonečku mezi nespárované platby.
Musí být párovací e-mail poslán přímo z banky? Nestačí ho přeposlat?
Některé bankovní aplikace nyní povolují uložení pouze jednoho e-mailu. Proto jsme do Fakturoidu přidali možnost automatického přeposílání notifikačních e-mailů z vaší osobní schránky. Podrobnosti a návody najdete přímo v článku.
Bude párování fungovat i u platby v jiné měně?
Pokud vám dorazí platba v jiné měně, než je měna vašeho bankovního účtu, Fakturoid přepočítá částku podle aktuálního kurzu. Ten bývá zpravidla jiný, než byl kurz při vystavení faktury. V tomto případě nebude souhlasit částka a ke spárování nedojde.
Funguje párování u plateb ze zahraničí?
V platbách ze zahraničí bohužel nebývají uvedeny variabilní symboly, a proto je náš robot neumí spárovat. Můžete ale nechat klienta zadat variabilní symbol do poznámky (často se označuje jako reference). Pokud bude číslo mít 5-10 znaků, robot ho rozpozná jako VS a platbu spáruje.
Měna platby by ale stále měla odpovídat měně cílového bankovního účtu – pokud se platba přepočte do jiné měny, nebude odpovídat částce na dokladu a opět se nespáruje.
Jak funguje párování u multiměnového účtu?
Pokud se jedná o jeden a ten stejný bankovní účet, který je veden například v CZK a EUR, bude párování fungovat stejně jako u účtu v jedné měně (na základě shody VS a částky).
Co dělat s příchozí platbou, ke které nemám fakturu?
Příchozími platbami bez vystaveného dokladu jsou obvykle příjmy z nájmu nebo například z platforem Etsy, Bolt Food, Shopify a dalších. Fakturoid s těmito typy příjmů nepracuje a platbu bez vystavené faktury nespáruje. Pokud potřebujete, aby robot započítal příchozí platbu jako váš příjem, je potřeba k ní doklad vystavit a platbu s tímto dokladem spárovat. Nestandardní příjmy doporučujeme evidovat mimo Fakturoid a do daňových přiznání je zapsat ručně.
Co dělat v případě problému?
Když k nám nepřišel e-mail o platbě z vaší banky (to poznáte tak, že platba není spárována, ale zároveň o nespárované platbě robot nevytvořil upozornění ve zvonečku),obraťte se přímo na banku s dotazem na chybějící notifikační e-mail k danému pohybu na bankovním účtu.
Pokud robot vytvořil ve zvonečku notifikaci o nespárované platbě, jedná se nejspíše o platbu s nesprávným variabilním symbolem nebo částkou odlišnou od faktury nebo již byla faktura označena za zaplacenou (není už volná k párování). Takové platby lze spárovat ručně.
Pokud se vám nedaří přijít na příčinu, proč se platby nepárují, ozvěte se nám prosím na podpora@fakturoid.cz a zašlete nám číslo konkrétního dokladu, o který se jedná.
Časté dotazy
Je možné (zpětně) nahrát do Fakturoidu výpis z banky?
Nahrát výpis z banky do Fakturoidu nelze. Nahrání plateb zpětně není možné v žádném formátu. Párování funguje výhradně na základě notifikačního e-mailu o platbě, který obdržíme z vaší banky. Párovat platby nahráním výpisu není možné.
Mohu automaticky spárovanou platbu spárovat s jinou fakturou?
Pokud potřebujete automaticky spárovanou platbu "převést" na jinou fakturu, nejprve zrušte u chybně zaplaceného dokladu zaplacení pomocí funkce Zrušit zaplacení a následně u správného dokladu platbu zaznamenejte pomocí Zaznamenat platbu. Pro přehlednost doporučujeme si do obou dokladů napsat poznámku o převodu platby.
Jak spárovat platbu, ke které nemám fakturu?
Robot páruje přijaté platby pouze k fakturám. Pokud faktura pro platbu neexistuje, platbu spárovat nelze. Fakturu můžete zpětně vytvořit a platbu s ní spárovat ručně. Pokud pro platbu fakturu vytvářet nebudete, spárování platby není možné.
Jak ve Fakturoidu zadat převod peněz mezi vlastními účty v různých měnách (konverze měny)?
Převody mezi vlastními účty robot zaúčtovat neumí – jde o operaci v rámci podvojného účetnictví, které Fakturoid neřeší. Tuto transakci si zaevidujte ve svém účetním programu. Nespárovanou platbu ve Fakturoidu pak vyřešíte pod zvonečkem tak, že kliknete na Vyřešit → Vyřešeno jinak a upozornění zmizí z nespárovaných plateb.
Jak automatické párování plateb vypnu?
Pro vypnutí párování plateb ve Fakturoidu přejděte do Nastavení → Banka a párování a vypněte zelený přepínač u Párování plateb. Následně odstraňte párovací e-mail z vašeho internetového bankovnictví.
